[일반 계좌] (배당성장형) 지난 15년 ETF 포트폴리오 백테스팅 결과 분석: 안정성과 수익의 균형

포트폴리오는 배당 수익과 중장기 성장을 균형 있게 추구하는 것을 목표로 다음과 같이 구성되었습니다.

• SCHD (30%) : 미국 고배당 주식 ETF로 안정적인 배당과 자본 성장을 지원합니다.
• VYM (25%) : 대형 가치주 중심의 고배당 ETF로 꾸준한 수익을 제공합니다.
• VNQ (15%) : 부동산 리츠(REITs) ETF로 높은 배당 수익률을 자랑합니다.
• PFF (20%) : 우선주 기반 ETF로 안정적인 배당을 통해 리스크를 완화합니다.
• IDV (10%) : 글로벌 고배당 주식 ETF로 지역적 분산 효과를 기대할 수 있습니다.

---

백테스팅 결과 요약

지난 5년 성과

최근 5년 동안 포트폴리오는 연평균 8.75%의 수익률을 기록했으며, 이 중 4.40%는 배당에서, 4.35%는 자본 성장에서 발생했습니다. 최대 하락폭은 -17.5%로 비교적 안정적인 성과를 보였습니다.

지난 10년 성과

지난 10년 동안 연평균 수익률은 10.10%로 가장 높은 성과를 나타냈습니다. 배당에서 4.90%, 자본 성장에서 5.20%의 수익률이 발생했으며, 하락폭은 -17.5%로 안정성을 유지했습니다.

지난 15년 성과

전체 기간을 살펴보면, 포트폴리오는 연평균 9.41%의 수익률을 기록했습니다. 배당 수익률은 4.65%로 꾸준한 현금 흐름을 제공했으며, 자본 성장률은 4.76%로 안정적인 상승세를 보였습니다. 최대 하락폭은 여전히 -17.5%로 관리 가능한 수준이었습니다.

---

분석 및 투자 제안

이 포트폴리오는 배당 수익을 중시하면서도 자본 성장률을 놓치지 않는 투자자에게 최적화되어 있습니다.
특히 배당 소득을 통한 꾸준한 현금 흐름과 낮은 변동성을 원하는 중장기 투자자에게 적합합니다.

배당 중심의 포트폴리오라는 점에서 경제 위기와 같은 극단적 상황에서도 비교적 안정적인 성과를 기대할 수 있지만, 최대 -17.5%의 하락 가능성을 감안한 투자 전략이 필요합니다.

이 포트폴리오를 통해 안정성과 수익의 조화를 이루는 장기적인 투자 여정을 설계해 보세요!